Verschil tussen 'EE' en 'I' obligaties Verschil tussen
Er zijn veel investeringsalternatieven beschikbaar voor beleggers via de afdeling Schatkist, waaronder series I-obligaties en de relatief beter bekende EE-obligaties uit de reeks. Perioden van onvoorspelbaarheid van de aandelenmarkt en onzekerheid, zie veel beleggers op zoek naar veiliger en conservatievere alternatieven voor hun investeringen. Veranderingen in de rentevoeten zullen vaak een weerspiegeling zijn van het rendement op de meeste obligaties, aangezien rendementen vaak onderhevig zijn aan een grote mate van volatiliteit.
'I' -obligaties zijn in 1998 uitgegeven door het ministerie van Financiën. Op een aantal manieren lijken 'I'-obligaties behoorlijk op de beter bekende' EE'-obligaties, maar er zijn aanzienlijke verschillen tussen beide.
Papier-EE-obligaties worden uitgegeven door de federale overheid met een korting van 50% van hun nominale waarde en uitgegeven in coupures van 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 en 10000 dollar. Een nominale waarde is dat een klant in het algemeen maximaal $ 60.000 per kalenderjaar op papieren EE-obligaties kan uitgeven. Elektronische EE-obligaties zijn in mei 2003 geïntroduceerd en worden niet uitgegeven met korting, maar worden eerder alleen tegen nominale waarde uitgegeven. Een klant kan in een kalenderjaar maximaal 30.000 dollars uitgeven aan elektronische EE-obligaties. Een rente, bepaald door 90% van het halfjaarlijks gemiddelde van vijfjaars schatkistpapier te berekenen, wordt twee keer per jaar op de obligaties toegepast, wat resulteert in een variërende rente over het leven van de obligaties. Hoewel de opgebouwde rente maandelijks aan de obligatiewaarde wordt toegevoegd, wordt de feitelijke samenstelling twee keer per jaar uitgevoerd. Nieuwe koersen worden aangekondigd door het ministerie van Financiën op 1 mei en 1 november en zodra dit gebeurt, is dit van toepassing op alle uitgegeven obligaties gedurende de volgende periode van zes maanden.
'I'-obligaties worden uitgegeven door de federale overheid in dezelfde denominaties als EE-obligaties, maar in tegenstelling tot EE-obligaties worden I-obligaties uitgegeven tegen nominale waarde. Een klant kan tot 60.000 dollars per kalenderjaar kopen, dat is 30.000 in papier en 30.000 als elektronisch. De rente op de I-obligatie is een combinatie van een vaste en een variabele rente. De vaste rente wordt bepaald door de federale overheid op 1 mei en 1 november en is van toepassing op alle obligaties uitgegeven binnen de periode van zes maanden. Voor een bepaalde obligatie zal de oorspronkelijke vaste rente niet variëren, maar zal deze gedurende de hele levensduur van de obligatie gelden. De variabele rentevoet wordt bepaald door de overheid op basis van de Consumentenprijsindex voor alle stedelijke Consumenten (CPI-U) en is van toepassing op elke halfjaarlijkse renteperiode.
Samenvatting
1. EE-obligaties worden uitgegeven met een korting (50%) van hun nominale waarde, terwijl I-obligaties worden aangeboden tegen nominale waarde.
2. EE-obligaties hebben alleen een variërende rentevoet, terwijl I-obligaties zowel vaste als variërende rentetarieven hebben.
