Verschil tussen Liquiditeitsbeheer en Treasury Management Verschil tussen
Met het verstrijken van de tijd is de bedrijfsomgeving drastisch veranderd. Snelle veranderingen zijn waargenomen in de regelgeving en er zijn abrupte variaties waargenomen in bedrijfsmodellen. Bovendien heeft technologische vooruitgang een cruciale rol gespeeld bij het hermodelleren van de huidige bedrijfssituatie. Ondernemers en managers op het gebied van strategisch management, die terughoudend waren om zich aan te passen aan de nieuwe technologische omgeving, hebben geen andere keus dan deze uitdagende omgeving te accepteren om concurrerend te zijn en innovatie op de markt te brengen. De impact van het heersende scenario heeft de bedrijfsactiviteiten complexer gemaakt. Dit is de reden waarom de vraag naar kasbeheer en liquiditeitsbeheer is toegenomen, zodat bedrijven met succes in de markt kunnen blijven bestaan.
Hoewel de term 'kasbeheer en liquiditeitsbeheer' door elkaar wordt gebruikt door financiële instellingen, zijn ze niet hetzelfde. Als bestuurder of ondernemer op de steeds groter wordende financiële markt, zou u moeten weten wat wordt bedoeld met kasbeheer en liquiditeitsbeheer en wat is het verschil tussen deze twee voorwaarden?
Treasury Management is een proces van beheer en beheer van valuta, fondsen, contanten, bank- en financiële risico's om de liquiditeitspositie van bedrijven te verbeteren en om winstgevende financiële investeringen in de toekomst te doen. Het aangaan van een afdekkingsovereenkomst om het financiële risico te beheersen, maakt ook deel uit van het kasbeheer. Er zijn veel organisaties met een aparte treasury-afdeling, die het financiële risico evalueert, de fondsen en het beleggingsbeleid bijhoudt en het valutarisico beheert. Liquiditeitsbeheer daarentegen is een van de belangrijkste elementen van goed ingeburgerd treasurybeheer. Het is een proces om ervoor te zorgen dat u een redelijk bedrag aan contanten beschikbaar hebt, zodat u de huidige verplichtingen van uw bedrijf kunt dekken, zowel verwacht als onverwacht. Het houdt rekening met uw liquiditeitsvereisten en zorgt ervoor dat contanten op het juiste moment direct beschikbaar zijn.
Thesauriebeheer bestaat uit het verstrekken van directe financiering aan bedrijven, het minimaliseren van de totale blootstelling aan valutarisico's en het handhaven van de liquiditeitspositie van een bedrijf. Liquiditeitsbeheer houdt in, inzicht in de cashbehoeften, het opstellen van passende richtlijnen voor investeringen, het selecteren van de juiste investeringsmogelijkheden en het verbeteren van de efficiëntie en transparantie van de kaspositie.
Liquiditeitsbeheer heeft betrekking op een groot aantal procedures en processen, zoals het incasseren van vorderingen, het uitvoeren van betalingen, het beheren van de feitelijke contanten.Dit gebeurt meestal door de banken omdat ze nieuwe en innovatieve manieren zoeken om aan de vereisten van hun klanten te voldoen. Hoewel, het kasbeheer is gecorreleerd met het liquiditeitsbeheer, maar er is één belangrijk verschil tussen beide. Thesauriebeheer omvat het beheer van het wisselkoersrisico. Als een individu in de financiële sector, moet u zich bewust zijn van het feit dat de forex markt zeer volatiel is en de tarieven in de markt van tijd tot tijd blijven veranderen. Er is een groot risico verbonden aan het beheer van de thesaurie. Een bedrijf kan bijvoorbeeld miljoenen verliezen lijden als een beheerder van de thesaurie zijn beslissing zelfs met een paar seconden vertraagt.
Het is echter niet mogelijk om over het kasbeheer te praten en niet om het liquiditeitsbeheer te bespreken, omdat vreemde valuta contanten betreft, die worden beheerd door het liquiditeitsbeheer. De contanten worden ontvangen in termen van betalingen en het beheer van wisselkoersen is opgenomen in de treasury-functies.
Het kasbeheer heeft voornamelijk betrekking op de vreemde valuta en het wisselkoersrisico, terwijl liquiditeitsbeheer betrekking heeft op het beheren van de liquiditeitspositie van het bedrijf. Een van de meest uitdagende onderdelen van liquiditeitsbeheer is om een duidelijke zichtbaarheid te hebben van geld dat vandaag nodig is en dat vereist is op korte, middellange en lange termijn, zodat redelijke beslissingen kunnen worden genomen.
