Verschil tussen Factoring en Bill Discounting | Factoring vs Bill Discounting
Omdat factoring en bill discounting bronnen zijn van korte termijn financiering die door banken en financiële instellingen worden aangeboden, is het niets anders dan behulpzaam om het verschil tussen factoring en bill discounting te kennen. Factoring en bill discounting bieden verkopers en handelaren de mogelijkheid om hun vorderingen sneller te verzamelen zonder dat er kapitaal gebonden moet zijn. Aangezien het gebruik van factoring en bill discounting helpt om de cash flow te verbeteren, zijn deze bronnen van kortetermijnfinanciering vrij populair bij handelaren en worden veel gebruikt in de internationale handel. Ondanks hun overeenkomsten bestaan er een aantal subtiele verschillen tussen factoring en bill discounting. Het volgende artikel geeft een duidelijke uitleg over elk en wijst op hun overeenkomsten en verschillen.
Wat is Factoring?In factoringverstrekkingen verkoopt de handelaar hun onbetaalde facturen aan factoringbedrijven, zoals banken en financiële instellingen tegen een korting. Dan betalen deze factoringbedrijven de handelaar de waarde van hun facturen onmiddellijk na aftrek van een vergoeding. Dit is erg handig voor de verkoper, omdat hij niet alleen zijn vorderingen snel kan herstellen, maar factoring verbetert ook de kasstroom door fondsen vrij te maken die voor onbepaalde tijd vastgebonden zouden worden. Factoring-bedrijven zijn ook verantwoordelijk voor het beheren van alle kredietbeheeractiviteiten, waaronder het beheer van de verkoopboek en het rechtstreeks bijeenbrengen van de schulden door contact met klanten te houden.
Recourse factoring is gunstig voor factoringbedrijven, aangezien bij het feit dat de klanten hun factuur niet binnen 60 tot 120 dagen betalen, moet de handelaar die facturen terug kopen en het verlies moeten lijden van niet-betaling. In non-recourse factoring worden het risico en verlies van niet-betaling volledig door de factoringbedrijf gedragen. Vracht factoring diensten worden ook gebruikt om betaling te ontvangen op vrachtbiljetten. Het vrachtvervoerbedrijf kan hun vrachtbrief of vrachtbewijs aan het factoringbedrijf verkopen en onmiddellijk contant geld ontvangen.
Bij de afslag van de rekening stelt de verkoper van goederen een wissel op de koper van de goederen op en dan slaat hij de genoemde wisselkoers af bij een bank of financieel bedrijf. De verkoper kan direct financiering krijgen, minus de kosten die door de financieringsbedrijf worden aangerekend. Met bill discounting kan de verkoper hun vorderingen sneller herstellen, waardoor de cashflow wordt verbeterd.Voordat u de rekening koopt, moet de bank of de financiële instelling een aantal factoren overwegen, waaronder het risico van niet-betaling in verband met de factuur en de resterende hoeveelheid resterende tijd voor de factuur verschuldigd is. Een factuur met lager risico en kortere looptijd van vervaldag heeft de voorkeur. Zodra de koper van de goederen de betaling aan de bank heeft gedaan, wordt de transactie afgewikkeld.
Factoring en bill discounting zijn beide bronnen van kortetermijnfinanciering die handelaren en verkopers een avenue bieden om snel en betaalbaar te betalen voor vorderingen. Beide vormen van kortetermijnfinanciering helpen de cash flow en het werkkapitaalbeheer te verbeteren. Ondanks hun overeenkomsten zijn er een paar verschillen tussen factoring en bill discounting. Billverdiscontering is altijd mogelijk, terwijl factoring kan worden gebruikt of niet-aanspraak maken. Factoring handhaaft ook verkoopgrootboeken en verzamelt schuld, terwijl rekeningverlaging alleen de aankoop van de rekening inhoudt en geen onderhoudsboekhoudingsonderhoud wordt uitgevoerd door het financieel bedrijf. Het is mogelijk om een rekening een aantal keren vóór de vervaldag te verdisconteren. Dit is echter niet het geval voor factoring. Factoring is een faciliteit die uitgebreid kan worden over een aantal facturen, terwijl in rekeningverlaging elke rekening afzonderlijk wordt beoordeeld voordat het verdisconteerd wordt.
Samenvatting:
Factoring vs Bill Discounting
• Factoring en bill discounting zijn beide bronnen van korte termijn financiering die door banken en financiële instellingen worden aangeboden.
• In factoringverstrekkingen verkoopt de handelaar hun onbetaalde facturen aan factoringbedrijven, zoals banken en financiële instellingen tegen een korting.
• Factoring-bedrijven zijn ook verantwoordelijk voor het onderhouden van alle kredietbeheeractiviteiten, waaronder het beheer van de verkoopboek en het rechtstreeks bijeenbrengen van de schulden door contact te maken met klanten.
• Bij de afslag van de rekening stelt de verkoper van goederen een wissel op de koper van de goederen op en dan slaat deze wisselkoers af bij een bank of financieel bedrijf.
• Voordat u de rekening koopt, moet de bank of de financiële instelling een aantal factoren overwegen, waaronder het risico van niet-betaling in verband met de factuur en de hoeveelheid resterende tijd voor de factuur verschuldigd is.
• Factoring is een faciliteit die uitgebreid kan worden over een aantal facturen, terwijl in rekeningverlaging elke rekening afzonderlijk wordt beoordeeld voordat het verdisconteerd wordt.
Verdere lezing:
Verschil tussen Factoring en Debiteurenfinanciering
- Verschil tussen Factoring en Verbeurdverklaring
- Verschil tussen Factoring en Factuurvermindering
