Verschil tussen AMC en TER

AMC versus TER

"AMC" en "TER" zijn voorwaarden op het gebied van voorraadbeheer en investeringen, met name op het gebied van fondskosten.

Totaal kostenratio (TER voor kort) is een maatstaf voor de schatting van de bedrijfskosten van een fonds in de vorm van een percentage, en wordt ook wel de totale kostenratio van het management of meer informeel als een kostenratio genoemd. De ratio wordt berekend door de totale kosten van het fonds te delen door de totale activa, het quotiënt uit deze berekening wordt uitgedrukt als percentage van de totale kostenratio.

Totale activa zijn gemakkelijk te kennen omdat er verklaringen en records zijn om als referenties te gebruiken, maar de totale kosten zijn een ander verhaal.Er zijn veel componenten die de totale kosten van een beleggingsfonds uitmaken, waaronder: vergoedingen voor management of beleggingsadvies, commissies, operationele kosten en vergoedingen zoals administratieve kosten, distributiekosten van 12b-1, t radiofrequenties, juridische kosten en accountantsprijzen. Jaarlijkse beheerskosten (of AMC) zijn ook inbegrepen in de totale kosten, zoals andere kosten zoals aandelenregistratie en bewaarloon.

De total expense ratio omvat echter geen transactiekosten en prestatievergoedingen.
Het is belangrijk om de totale kostenratio van een beleggingsfonds te bepalen en te kennen, omdat het laat zien hoeveel winst, winst of rendement van het fonds. Simpel gezegd, het aanvankelijke rendement van de fondsen minus de total expense ratio geeft de winst of winst van de belegger van het fonds weer.

Beleggers geven de voorkeur aan de totale kostenratio als de meer accurate vorm van meting vergeleken met de jaarlijkse beheerskosten. De total expense ratio vertoont een gezonder beeld ten opzichte van het andere type en het AMC is slechts een onderdeel van de totale kosten. De total expense ratio wordt niet gepubliceerd in een verklaring of records in tegenstelling tot de jaarlijkse beheervergoeding.

De jaarlijkse beheerskosten zijn een van de componenten van de totalenkosten van een beleggingsfonds. Het AMC wordt in rekening gebracht door een financiële instelling of vertegenwoordigers die de beleggingsrekeningen van individuele beleggers beheren. Deze heffing wordt meestal geïnd door een fondsbeheerder, effectenmakelaar of financieel adviseur. Het gebruikelijke tarief voor de jaarlijkse beheerskosten is. 5% tot 1,5% afhankelijk van de omvang van de investering en de mate of het belang van de raadsman die aan de belegger wordt gegeven. Uitgaande van het hoogste percentage van het tarief, is de gebruikelijke verdeling van de heffing dit: 2/3 procent of (1%) gaat naar onderzoek, lonen en kosten bij het beheer van het fonds en de rest (.5%) is toegewezen voor die trail commissie voor "servicekosten. "De trail commissie is een controversiële aanklacht, maar deze wordt door beleggingsbeheermaatschappijen betaald aan financiële adviseurs.

Anders dan de total expense ratio worden de jaarlijkse beheerskosten gepubliceerd in overzichten en records, met name in verklaringen waarin van een belegger wordt geëist dat hij zijn activa en passiva declareert.

Samenvatting:

1. De totale kostenratio en jaarlijkse beheerskosten zijn twee relatieve voorwaarden voor voorraadbeheer en investeringen.
2. Een total expense ratio is de maatstaf om de procentuele winst van de belegger uit het fonds te bepalen. De jaarlijkse beheerskosten zijn daarentegen slechts een onderdeel van de totale kosten, een van de elementen bij het berekenen van de totale kostenratio.
3. De total expense ratio geeft de winst van het fonds weer en wordt daarom beschouwd als een methode om activa te meten. 4. Ondertussen kunnen de jaarlijkse beheerskosten als een verplichting worden beschouwd, aangezien deze onder de totale kosten valt.
5. De total expense ratio geeft een goed beeld van de prestaties en de winstgevendheid van het fonds, terwijl de jaarlijkse beheerskosten slechts een klein deel uitmaken van het totale plaatje van de vergoedingen en kosten van het fonds. Het is ook een fractie van wat beleggers moeten betalen.