Verschil tussen beleggingsbeheer en wealth management | Rijkdomsbestuur vs Beleggingsbeheer

Beleggingsmanagement vs Rijkdomsmanagement

Het belangrijkste verschil tussen beleggingsmanagement en rijkdomsmanagement is dat beleggingsmanagement een generieke term voor professioneel vermogensbeheer is, met name voor effecten inclusief aandelen en obligaties, terwijl rijkdomsmanagement een breed gebied is dat beleggingsbeheer als onderdeel daarvan omvat. Beleggingsmanagement gaat in principe om het kopen en verkopen van effecten op een manier die optimale voordelen biedt voor de beleggers. Daarentegen is rijkdomsmanagement een soort professionele dienst die een combinatie van diensten brengt, zoals beleggingsadvies, financiële en fiscale diensten, juridische en landgoedplanningsdiensten voor organisatorische of persoonlijke verbetering. Er zijn significante verschillen tussen beleggingsmanagement en rijkdomsbestuur, maar het belangrijkste verschil ligt in het niveau van de financiële diensten die door elke regeling worden geleverd.

Wat is Investment Management?

Mensen maken investeringen in diverse gereedschappen met als doel om verschillende beleggingsdoelstellingen te bereiken, zoals winst en voordelen. Beleggingsmanagement is een professionele dienst die betrekking heeft op het verstrekken van adviezen voor het kopen en verkopen van effecten zoals obligaties, aandelen, onroerend goed, enz. Voor de individuele en institutionele beleggers, zoals pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen, vennootschappen, enz. Beleggingsbeheer omvat verschillende activiteiten zoals analyse van jaarrekening, selectie van aandelen of activa, implementatie van beleggingsplannen en lopende controle van de beleggingen.

Wat is wealth management?

Rijkdomsmanagement is een soort dienst die wordt geleverd door professionals in het rijkdomsbestuur dat iets buiten het beleggingsbeheer ligt. Behalve het aanbieden van beleggingsadviesdiensten behandelt vermogensbeheer verschillende diensten aan hun klanten, waaronder het coördineren van retail banking, estate planning, financiële en fiscale diensten, juridische middelen, enz. Voor een vergoeding.

Bij het vergelijken van deze twee concepten kan men een aantal overeenkomsten zien tussen Investment Management en Wealth Management. De belangrijkste doelstellingen van beide concepten zijn advies te geven om optimale voordelen te verkrijgen van de investering of anderszins voor hun klanten.

Wat is het verschil tussen Investment Management en wealth management?

• Op het niveau van de beleggingsmanagement is de verstrekte financiële dienstverlening beperkt voor investeringen, portefeuilles of vermogensbeheer. Rijkdomsmanagement biedt uitgebreide financiele planningsdiensten die betrekking hebben op alle aanverwante gebieden, waaronder beleggingsbeheer.

• Het belangrijkste doel van Beleggingsmanagement is om de financiële winstgevendheid van de beleggingen te optimaliseren. Het voornaamste doel van Wealth Management is om de netto waarde van de klanten te maximaliseren.

• In de beleggingsmanagement is de relatie tussen de dienstverlener en de klant beperkt. In wealth management is er een sterke relatie tussen twee partijen, het wealth management team en de klant die de behoeften en prioriteiten van de klant waarderen.

• In het beleggingsbeheer is het aanbod van diensten beperkt tot het financiële aspect. In Rijkdomsbestrijding omvat het aanbod aan diensten zowel financiële als levensstijl aspecten van de klanten.

Beleggingsmanagement versus Welzijnsmanagement Samenvatting

Beleggingsmanagement en wealth management zijn twee soorten professionele dienstverleners. Onder beleggingsmanagement bieden de professionals beleggingsadviesdiensten voor het kopen en verkopen van diverse effecten. Anderzijds, in het rijkdomsmanagement, zijn de dienstverleners aansprakelijk voor het aanbieden van een scala aan diensten zoals financiële en fiscale dienstverlening, juridische en boedelplanningsdiensten anders dan beleggingsadvies. Daarom is het niveau van de dienstverlening voor hun cliënt verschillend, waarbij beleggingsmanagement alleen op beleggingsaspecten overweegt, terwijl rijkdomsmanagement alle activiteiten overwegen die rijkdom voor een bepaald individu creëren.